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全球系統重要性保險公司

在 2007年-2010 年環球金融危機發生後,國際社會開始保護全球金融系統,落實防止系統重要性金融機構 Systemically Important Financial Institution(SIFI)失控或者將其破產的影響降到最低。從 2011 年末開始,Financial Stability Board 每年發佈並更新全球系統重要性金融機構 (G-SIFIs)列表。

巴塞爾委員會發佈了新的指令(巴塞爾 III),針對的正是某些 SIFIs。新的規定要求系統重要性金融機構有更充足的資本。不過,有些經濟學家認為這些新規定,基於風險加權資產,可能更負面的影響金融系統穩定。

全球系統重要性保險機構(G-SII)是指在金融市場中承擔了關鍵功能,具有全球性特徵的保險公司。這些機構一旦發生重大風險事件或經營失敗,會對全球經濟和金融體系造成系統性風險。保險領域的 G-SII 被視為全球保險業的“穩定器”。為維護全球金融穩定,FSB 牽頭相關國際組織積極推進 G-SII 的評估與認定,並制定相關監管措施。作為國際保險監管規則的制定者,國際保險監督官協會(IAIS)基於規模、國際活躍度、可替代性、非傳統非保險業務和關聯性五項指標,並輔以一定的監管調整認定了首批 G-SII,提交 FSB 審議並公佈。

2008 年金融危機中,雷曼兄弟和美國國際保險集團(AIG)等大型複雜金融機構的倒閉或經營困境所產生的風險不斷溢出和蔓延,對全球經濟金融造成嚴重衝擊和破壞。如何解決此類機構“大而不能倒”的問題,降低其系統性風險成為危機後展開的國際金融監管改革的重點內容

2013 年 7 月 19 日,全球金融標準制定與執行的核心機構——金融穩定理事會(FSB)公佈了首批 9 家全球系統重要性保險機構(G-SII)名單。

以下是 2016 年入選 Global Systemically Important Insurers 的名單:

  • 德國 Allianz 安聯集團
  • 美國 AIG 國際集團
  • 荷蘭 Aegon 全球保險集團
  • 英國 Aviva 英傑華集團
  • 法國 AXA 安盛集團
  • 美國 MetLife 大都會人壽
  • 中國 Ping An 平安集團
  • 英國 Prudential 保誠集團
  • 美國 Prudential Financial 保德信金融集團

有別於 20 國集團(G20)設立的金融穩定委員會(FSB)表列的大到不能倒(Too Big to Fail,縮寫 TBTF)名單,意大利忠利保险(Assicurazioni Generali)和香港友邦保险集团(AIA)都不具備全球系統重要性,而沒有入選。